持仓记录第7天当前持仓金额10114.52元盈亏98.62元持仓收益0.98%。市场估值星级4.3星。目前我的资金还少正好可以做个定投实验文末有我的腾讯在线文档链接大家可以看我做这个实验的过程。今日复盘1、今天学到一句话买之前想清楚逻辑持有的时候记住逻辑。反馈到我的定投上我认为目前的持仓逻辑就是债券和红利低波作为底仓适当配置进取型指数基金。基金选择时坚持选择低估品种是否保持定投的判断标准是20日轮动排名。2、今日市场微跌持仓的游戏动漫、债券和红利低波贡献了主要的收益持仓收益从85.49元上涨到98.62元科创50、黄金、沪深300、白酒下跌市场从成长股切换到老登股的趋势更加明显今日持仓呈现内强外弱港股估值修复格局港股、中证白酒、中概互联处于估值历史底部5年19-37%分位 28日均线上方趋势与估值双确认。继续买入中证白酒、中概互联。3、AI应用方向与判断一致游戏动漫已经扭亏为盈目前持仓收益率3.91%。4、仓位管理表新增20日轮动得分筛选组合中轮动得分排名前30%进行重点定投将仓位适当提高排名最后30%的降低仓位或暂停定投目的是抓住上涨趋势快速放大收益。20日轮动得分现价-20日前收盘价/20日前收盘价*100%仓位管理逻辑1、债券和股票的比例40%:60%年龄30-40岁2、股票基金比例黄金基金5%红利低波基金30%其他指数或主题基金25%3、指数或主题基金比例当前量化3%沪深300 4%中证白酒 6%动漫游戏4%科创50 4%:中概互联4%4、以上为基准仓位分配实际定投仓位需要通过计算得到指导仓位同时采用动态平衡策略后期基金积累到一定份额后每月进行一次动态调仓实现股债平衡即股票上涨过多时卖出股票补入债券股票下跌过多时卖出债券补入股票保证债券和股票的比例维持4:65、指导仓位计算公式基准仓位 x 1-基金当前估值百分比x (市场估值星级/5)例如沪深300当前估值百分位为75.67%市场估值星级4.3星指导仓位计算结果4%*1-75.67%*4.3/50.836%按总投入金额16000计算指导定投金额16000*0.836%133.93元核心理念估值高时少投估值低时多投金字塔补仓6、单只基金补仓计算逻辑1将定投金额分成N份N总金额/每期计划投入金额总金额就是上面计算的指导定投金额2将第一期定投的基金净值作为基础价格后面定投的时候如果基金净值上涨了就少投基金净值下跌了就多投具体的计算方法采用恒定仓位补仓法后面有机会再详述。3使用基金的基础价格与当前价格计算基金净值上涨或下跌的比例加到基金的基础估值上得到基金的当前估值百分比。例如沪深300我第一期投入时基金净值1.19520 基础估值80%当前基金净值1.8674下跌4.33%基金当前估值百分比80%-4.33%75.67%基金选择逻辑1、科学的方法最近新学到了一个科学选基的方法计算这个基金的估值能否满足回撤是上涨的1/2例如1只基金历史最低市盈率是16最高是30当前是20最大回撤预期是20-16/2020%最大上涨预期是30-20/2050%,最大上涨预期2*最大回撤预期此时就是可以开始定投的合适估值。2、选择低估值的基金【腾讯文档】基金仓位管理 2026https://docs.qq.com/sheet/DUUpRQ2JKa0VTd2tx?tab000001标签 #基金投资 #仓位管理 #基金实盘 #个人记录 #投资复盘————————————————版权声明本文为CSDN博主「每日干货分享」的原创文章遵循CC 4.0 BY-SA版权协议转载请附上原文出处链接及本声明。